На Кубани Банк России выявил 33 нелегала, более 80% из них — кредиторы

За первое полугодие 2026 года Центробанк выявил на территории Краснодарского края 33 организации, обладающие признаками ведения нелегальной финансовой деятельности, сообщается на "kuban24.tv". Подавляющее большинство нарушителей, а именно более 80%, работали как нелегальные кредиторы, двое фигурантов подозреваются в организации финансовых пирамид, еще четверо занимались незаконным привлечением средств инвесторов.

Количество теневых кредиторов по сравнению с аналогичным периодом 2025 года выросло в два раза. Специалисты регулятора связывают данную динамику с высоким спросом на заемные средства со стороны граждан, имеющих значительную долговую нагрузку. Из-за того, что банки и легальные микрофинансовые организации стали строже подходить к оценке заемщиков, нелицензированные компании привлекают клиентов более доступными условиями. Росту выявляемости нарушений по кредитам под залог жилья способствовало использование данных Росреестра и службы судебных приставов.

В регионе стали чаще фиксироваться случаи выдачи займов частными лицами под залог квартир и домов. В ситуациях, когда заемщик нарушает график платежей, недвижимость принудительно продается, при этом покупателями часто выступают аффилированные лица, занижающие реальную стоимость объекта. Подобная схема применяется в более чем 50% всех зафиксированных случаев незаконного кредитования.

Замначальника Южного ГУ Банка России Виктория Олейник советует уточнять наличие лицензии у финансовой компании на интернет-ресурсе регулятора до заключения каких-либо соглашений.

Там же опубликован список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности. Проверка не займет много времени, но поможет распознать нелегала и защитить ваши финансы и имущество. Всегда внимательно читайте договор, особенно мелкий шрифт, и не доверяйте тем, кто обещает легкие займы, моментальный и невероятно высокий доход, - говорит Виктория Олейник.

Помимо прочего, регулятор отмечает деятельность сети комиссионок "Удача", где под видом сделок комиссии с правом обратного выкупа фактически осуществляются скрытые кредитные операции.

Среди актуальных схем в теневом секторе выделяются псевдоинвестиции в цифровые активы, криптовалюты и проекты по майнингу. Злоумышленники предпочитают получать переводы в криптовалюте. По информации Южного ГУ Банка России, за первые шесть месяцев 2026 года через подобные инструменты преступники получили свыше 1 млрд рублей в эквиваленте.

Напомним, 6 августа 2026 года стало известно, что жители Кубани направили в Центробанк порядка 7,5 тысячи жалоб за полугодие. Рост обращений граждан был зафиксирован преимущественно в отношении микрофинансовых организаций, где количество претензий увеличилось более чем в 1,5 раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.