Банки начнут отслеживать переводы себе с нового года: ЦБ ужесточил правила
- 07:35 20 января
- Елена Крылова
С 1 января 2026 года Банк России значительно расширяет перечень признаков подозрительных банковских операций. Вместо нынешних шести критериев финансовые организации будут использовать двенадцать. Теперь под проверку попадает не только личность получателя средств, но и технические параметры устройства клиента, его типичное поведение и история изменения учетных данных.
Новые правила вводят строгий контроль за переводами между собственными счетами пользователя в разных банках. Система автоматически заблокирует транзакцию, если за последние 24 часа человек получил через СБП более 200 тысяч рублей, а затем попытался отправить их новому контрагенту. Также подозрительными признают любые платежи, совершенные в течение двух суток после смены номера телефона в онлайн-банке или на портале "Госуслуги".
В список дополнительных триггеров для приостановки операций вошли:
С марта 2026 года банки начнут получать данные из новой государственной системы мониторинга киберпреступности. Сумма транзакции перестает быть решающим фактором, так как алгоритмы нацелены на выявление схем социальной инженерии. Это поможет избежать ситуаций, когда курянин лишился сбережений, следуя инструкциям телефонных преступников.
При выявлении риска банк обязан мгновенно заморозить перевод и уведомить об этом владельца счета. У клиента сохранится право подтвердить добровольность платежа, чтобы завершить операцию. Главная цель нововведений заключается в том, чтобы прервать цепочку вывода средств на этапе, когда жертва еще не осознает факт обмана.
Ранее мы писали, как 28-летний житель Курска в августе потерял все накопления после звонков от лжесотрудников налоговой и полиции. Злоумышленники убедили мужчину в краже его данных и заставили перевести на безопасный счет крупные суммы, включая взятые в кредит деньги. Пострадавший выполнял указания мошенников до момента блокировки карт и понял, что его обманули, только после поездки в Москву.