Банки начнут проверять каждое пополнение счета через банкомат свыше официального дохода

Новые правила для финансовой прозрачности и безопасности

Новые меры направлены на повышение прозрачности финансовых потоков и снижение вероятности использования наличных денег для противозаконных действий. Об этом сообщает издание ДЕЙТА. Как пояснила Наталья Мильчакова, ведущий аналитик компании Freedom Finance Global, банки теперь будут пристальнее рассматривать ряд конкретных операций.

Внимание банков привлекут случаи, когда клиент вносит на свой счет суммы наличных, значительно превышающие его официальный ежемесячный доход. Также под тщательную проверку попадут пополнения счетов третьими лицами, особенно если между владельцем счета и вносившим деньги человеком отсутствует явная связь. Особое внимание будет уделяться крупным покупкам иностранной валюты за наличные, поскольку это связано с рисками валютных махинаций или попыток вывода капитала за пределы страны. Помимо этого, крупные выплаты по кредитам наличными могут вызвать подозрения, особенно если клиент уже ранее был замечен в подозрительных операциях, а источник средств остается неясным.

Эти нововведения могут коснуться не только тех, кто действует с недобросовестными намерениями, но и законопослушных граждан. Банки имеют право приостанавливать подозрительные операции или вводить временные ограничения. Например, они могут установить суточный лимит на снятие наличных в размере до 50 тысяч рублей на срок до двух дней. В таких ситуациях клиенту необходимо будет самому обратиться в банк, чтобы дать пояснения относительно цели операции и подтвердить законность происхождения своих денежных средств. Банк также может самостоятельно связаться с клиентом, чтобы сообщить о принятых мерах и запросить дополнительные разъяснения.

По мнению Натальи Мильчаковой, хотя контроль усиливается, большинство стандартных операций физических лиц не пострадают. Тем не менее, некоторые группы граждан окажутся в зоне повышенного риска. Это в первую очередь относится к инвесторам в криптовалюты, у которых часто возникают трудности с документальным подтверждением легальности происхождения их финансов. Такая ситуация может привести к дополнительным проверкам и ограничениям в их банковских операциях.